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信達(dá)2014年119億凈利“逆增長(zhǎng)” 高管稱“不良主業(yè)”機(jī)會(huì)增加

發(fā)布時(shí)間：2015-04-03 14:52:51

　　去年，信達(dá)也大幅增加了不良資產(chǎn)的收購(gòu)。其中傳統(tǒng)類不良資產(chǎn)（主要收購(gòu)自銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)）新增收購(gòu)額達(dá)307.96億元

，同比增長(zhǎng)150.8%

。附重組條件類不良資產(chǎn)（主要收購(gòu)自非金融機(jī)構(gòu)）新增收購(gòu)規(guī)模為1187.03億元，同比增長(zhǎng)55.1%

。

　　信達(dá)不良債權(quán)資產(chǎn)的收購(gòu)成本中，非金融類的成本增加也由2013年末的464.81億元增加至2014年末的938.84億元。

　　“預(yù)計(jì)化解高杠桿和泡沫化為主要特征的各類風(fēng)險(xiǎn)需求在增加

，信達(dá)有望在不良資產(chǎn)領(lǐng)域保持良好的業(yè)績(jī)

。”3月30日，在香港舉行的業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上

，信達(dá)董事長(zhǎng)侯建杭如是表示

。

　　3月27日晚，以不良資產(chǎn)處置為主業(yè)的中國(guó)信達(dá)（01359.HK）在香港聯(lián)交所發(fā)布的業(yè)績(jī)報(bào)告顯示

，2014年末

，中國(guó)信達(dá)總資產(chǎn)達(dá)到5444.3億元，比上年末增長(zhǎng)41.9%

。在經(jīng)濟(jì)下行期

，該公司卻呈現(xiàn)出了“逆周期”優(yōu)勢(shì)。

　　2014年度

，信達(dá)實(shí)現(xiàn)歸屬于股東的凈利潤(rùn)為人民幣118.96億元

，較上年末增長(zhǎng)31.8%，平均股東權(quán)益回報(bào)率（ROE）14.0%

，平均總資產(chǎn)回報(bào)率（ROA）2.62%

。

　　同時(shí)，此份報(bào)告顯示

，從信達(dá)收購(gòu)成本

、業(yè)務(wù)拓展，及營(yíng)收份額可以看出

，不良資產(chǎn)在各行業(yè)中的蔓延路徑可見(jiàn)一斑（詳情見(jiàn)圖示）

。

不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)利潤(rùn)貢獻(xiàn)率超七成

　　信達(dá)表示，不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)仍是公司的核心業(yè)務(wù)

，也是重要的收入來(lái)源

。

　　其公布的數(shù)據(jù)顯示，去年信達(dá)不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)收入達(dá)315.0億元

，不良債權(quán)資產(chǎn)新增收購(gòu)成本為1495億元

，同比分別增長(zhǎng)44.1%和68.3%。

　　“2015年經(jīng)濟(jì)增速可能略有回升

，但是總體復(fù)蘇疲軟態(tài)勢(shì)難有明顯改觀

。伴隨著經(jīng)濟(jì)增速的下滑和產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)整的深入，經(jīng)濟(jì)金融系統(tǒng)中的各類隱形風(fēng)險(xiǎn)逐步顯性化

。在這種情況下

，預(yù)計(jì)化解高杠桿和泡沫化為主要特征的各類風(fēng)險(xiǎn)需求在增加，信達(dá)有望在不良資產(chǎn)領(lǐng)域保持良好的業(yè)績(jī)

。”3月30日

，在香港舉行的業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上，信達(dá)董事長(zhǎng)侯建杭如是表示

。

　　他認(rèn)為

，今年資產(chǎn)管理公司面臨的機(jī)遇

。銀行業(yè)不良貸款和不良率的“雙升”，給信達(dá)拓展傳統(tǒng)的不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)帶來(lái)機(jī)會(huì)

。企業(yè)流動(dòng)性的緊張、應(yīng)收賬款上升

、壞賬規(guī)模和不良比例的增加

，使得附重組條件類的不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)大有可為。

　　信達(dá)年報(bào)數(shù)據(jù)顯示

，不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)是其收入和利潤(rùn)的主要來(lái)源

。公司的主要業(yè)務(wù)包含不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、投資及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

、金融服務(wù)業(yè)務(wù)三個(gè)板塊

，去年的營(yíng)業(yè)收入分別占收入總額的52.7%、20.3%和29.3%

，稅前利潤(rùn)分別占稅前總利潤(rùn)的70.5%

、21.6%和11.4%。

　　去年

，信達(dá)也大幅增加了不良資產(chǎn)的收購(gòu)

。其中傳統(tǒng)類不良資產(chǎn)（主要收購(gòu)自銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)）新增收購(gòu)額達(dá)307.96億元，同比增長(zhǎng)150.8%

。附重組條件類不良資產(chǎn)（主要收購(gòu)自非金融機(jī)構(gòu)）新增收購(gòu)規(guī)模為1187.03億元

，同比增長(zhǎng)55.1%。

　　銀監(jiān)會(huì)公開數(shù)據(jù)顯示

，截至2014年末

，商業(yè)銀行不良貸款的余額達(dá)到了8426億元，同比增長(zhǎng)42.3%

，不良率達(dá)到了1.25%

。不過(guò)從信達(dá)的年報(bào)上看，去年該公司不良資產(chǎn)的收購(gòu)來(lái)源主要是非金融企業(yè)

。

　　在信達(dá)附重組條件類的不良資產(chǎn)中

，來(lái)自房地產(chǎn)的行業(yè)占比最大。2013年占比達(dá)60.3%

，2014年略有下降至58.3%

。房地產(chǎn)市場(chǎng)的持續(xù)疲軟，其處置風(fēng)險(xiǎn)也在上升

。信達(dá)表示

，該公司強(qiáng)化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制，新收購(gòu)項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)可控

。將優(yōu)化區(qū)域結(jié)構(gòu)

，增加涉房一二線城市分布

。

　　年報(bào)顯示，信達(dá)不良債權(quán)資產(chǎn)的收購(gòu)成本中

，非金融類的成本增加也由2013年末的464.81億元增加至2014年末的938.84億元

。

　　為此，信達(dá)副總裁吳松云解釋稱

，收購(gòu)成本的增加其實(shí)是不良資產(chǎn)投資規(guī)模的增加

，也是市場(chǎng)機(jī)遇的增加。“收購(gòu)價(jià)格確實(shí)略有提高

，但是和資產(chǎn)的質(zhì)量不同有關(guān)系

。”

　　至于2015年信達(dá)收購(gòu)的金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)增長(zhǎng)情況。吳松云在回答現(xiàn)場(chǎng)記者提問(wèn)時(shí)表示

，“傳統(tǒng)類不良資產(chǎn)的收購(gòu)

，主要還是取決于銀行出表的意愿和速度，相對(duì)來(lái)講

，我們是比較被動(dòng)的

。目前來(lái)看，銀行的出表速度還是在提速

，我們最少應(yīng)該能維持以往的增速

。”

銀行“牌照”依托主業(yè)布局

　　在加大處置核銷力度時(shí)，也有銀行成立了資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部

，自行開展不良的處置業(yè)務(wù)

，這是否會(huì)成為未來(lái)的趨勢(shì)？

　　吳松云表示

，主要的渠道還是通過(guò)資產(chǎn)管理公司來(lái)進(jìn)行處置

。“從政策要求上，不良資產(chǎn)應(yīng)該是以面向四大資產(chǎn)管理公司和地方資產(chǎn)管理公司為主要處置渠道

。從銀行自身來(lái)說(shuō)

，不良資產(chǎn)處置專業(yè)化很強(qiáng)、隊(duì)伍的要求和技術(shù)要求不同于其他資產(chǎn)

。銀行有自己的保全隊(duì)伍

，對(duì)于一些簡(jiǎn)單的比較容易處置的他們會(huì)自己處置。”

　　此外

，隨著“不良蛋糕”的擴(kuò)大

，四大金融資產(chǎn)管理公司也多了“分食者”。

　　至于地方資產(chǎn)管理公司是否會(huì)成為強(qiáng)有力的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

。吳松云坦言

，競(jìng)爭(zhēng)的格局發(fā)生了變化，不過(guò)對(duì)信達(dá)影響不大

。“從總體來(lái)看

，地方性不良資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)占比不到10%

。且他們有局限性，比如處置的方式

、收購(gòu)的不良資產(chǎn)范圍

、自身的資金實(shí)力、渠道

、分支機(jī)構(gòu)等

。地方性不良資產(chǎn)管理公司的加入有利于市場(chǎng)的發(fā)展，況且我們之間不僅是競(jìng)爭(zhēng)

，也有一些合作

。”

　　2014年

，信達(dá)旗下的金融子公司業(yè)績(jī)提升顯著

，全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入175.3億元，同比增長(zhǎng)44.5%

。其中

，幸福人壽原保費(fèi)收入達(dá)75.9億元，同比增加84.4%

；信達(dá)財(cái)險(xiǎn)原保費(fèi)收入35.1億元

，同比增加15.4%；證券及期貨業(yè)務(wù)稅前利潤(rùn)大幅上漲至15.8億元

，同比增長(zhǎng)251.5%

。

　　然而，在信達(dá)金融子公司“全牌照”的經(jīng)營(yíng)中

，唯獨(dú)缺一個(gè)銀行的“牌照”

。此前也有媒體報(bào)道稱，信達(dá)有意收購(gòu)南洋商業(yè)銀行

。為此

，信達(dá)高管陳孝周表示，“注意到這方面的報(bào)道

。各種說(shuō)法都有

，目前我們沒(méi)有和各方面有這些意向的接觸。”

　　被問(wèn)及銀行牌照的布局時(shí)

，陳孝周稱

，“我們規(guī)劃牌照的時(shí)候，不是追求全

，目的是看對(duì)我們不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的主業(yè)的協(xié)同上是否有利

。在現(xiàn)有的多功能牌照的基礎(chǔ)上，對(duì)于我們完善功能

，增加協(xié)同效應(yīng)有利的

，都不排除會(huì)去做

。”

　　其實(shí)，此前信達(dá)離銀行牌照也只有“一步之遙”

。

　　2014年9月26日

，信達(dá)發(fā)布公告稱，該公司將持有的西安銀行21%的股份

，共計(jì)6.3億股轉(zhuǎn)讓給西安一家文化產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)

，轉(zhuǎn)讓價(jià)格22.5億元，而信達(dá)初期投資成本為12.6億元

。

　　至于為何沽清西安銀行股份

，信達(dá)稱，入股西安銀行源于為該行提供個(gè)性化不良資產(chǎn)處置方案

，同時(shí)通過(guò)信達(dá)對(duì)其進(jìn)行財(cái)務(wù)性增資和管理輸出

。西安銀行資本實(shí)力和運(yùn)用水平明顯改善，股價(jià)也有回升

，轉(zhuǎn)讓所持股票實(shí)現(xiàn)預(yù)期授予

，符合信達(dá)及股東的利益。

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